La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) lanzó una nueva advertencia a la población ante el aumento de mecanismos utilizados para captar dinero de manera irregular, principalmente a través de supuestas oportunidades de inversión con ganancias elevadas.
El comisionado de la CNBS, Gustavo Solórzano, explicó que los estafadores están recurriendo a diferentes estrategias para generar confianza entre las personas y conseguir que entreguen su dinero o información financiera.
Entre los mecanismos identificados se encuentran el uso de oficinas sin registro mercantil, eventos públicos, redes sociales, aplicaciones móviles y mensajes enviados a través de plataformas digitales.
Ante este panorama, el funcionario pidió a los ciudadanos verificar cuidadosamente cualquier oferta antes de entregar dinero.
Alertan por supuestas inversiones de alto rendimiento
Solórzano hizo énfasis en las propuestas que ofrecen ganancias rápidas, elevadas o aparentemente garantizadas, ya que pueden ser una señal de alerta.
“Todo lo que nos dicen que son inversiones de alto rendimiento, hay que empezar a desconfiar”.
El funcionario explicó que una de las modalidades detectadas recientemente estaría relacionada con una empresa identificada como HLV, que presuntamente habría captado dinero bajo la promesa de obtener beneficios mediante el arrendamiento de máquinas dispensadoras de productos.
Según la explicación brindada, este tipo de mecanismo puede estar relacionado con los llamados esquemas piramidales.
¿Cómo funcionan los esquemas piramidales?
De acuerdo con Solórzano, quienes manejan estos sistemas pueden comenzar entregando aparentes ganancias a los primeros participantes.
Esto permite generar confianza y hace que los inversionistas recomienden el supuesto negocio a familiares, amigos o conocidos.
El problema surge cuando el esquema logra captar una cantidad considerable de dinero. En ese momento, los responsables pueden desaparecer con los fondos, dejando a numerosas personas sin recuperar sus inversiones.
Por ello, la CNBS recomienda no tomar una decisión financiera únicamente porque otras personas aseguren haber obtenido ganancias.
Estafadores también utilizan WhatsApp y correos electrónicos
Las modalidades de fraude no se limitan a las supuestas inversiones.
El comisionado también alertó sobre llamadas telefónicas, mensajes de WhatsApp y correos electrónicos utilizados para obtener información de las posibles víctimas.
Entre los casos mencionados están mensajes relacionados con supuestas ventas de dólares y comunicaciones que contienen enlaces.
Estos últimos pueden formar parte de mecanismos conocidos como phishing, mediante los cuales los delincuentes intentan engañar a las personas para que ingresen sus datos personales, bancarios o información relacionada con sus tarjetas.
Una vez obtenidos esos datos, los delincuentes podrían intentar acceder a cuentas financieras o utilizarlos para cometer otros fraudes.
Oficinas y eventos buscan aparentar legalidad
Una de las estrategias que más preocupa a las autoridades es la forma en que algunos grupos buscan proyectar una imagen de empresa formal.
Solórzano explicó que los responsables pueden instalar oficinas, colocar rótulos con nombres comerciales, realizar eventos públicos e incluso desarrollar aplicaciones para teléfonos celulares.
Estas acciones pueden generar la percepción de que se trata de un negocio establecido y confiable.
Sin embargo, la existencia de una oficina, una aplicación o una actividad pública no significa que una empresa esté autorizada para captar dinero del público.
Por ello, antes de realizar cualquier inversión, las autoridades recomiendan comprobar la situación legal de la entidad.
CNBS recomienda verificar antes de entregar dinero
Solórzano recordó que la CNBS supervisa el sistema financiero nacional, pero existen personas naturales y jurídicas que intentan captar recursos sin contar con la autorización correspondiente.
Ante esta situación, recomendó a los ciudadanos consultar los canales oficiales de la institución para confirmar si una empresa o persona está legalmente facultada para captar dinero del público.
La verificación debe realizarse antes de realizar depósitos, transferencias o entregar información financiera.
La recomendación también aplica cuando la oferta llega por medio de conocidos, redes sociales o personas que aseguran haber obtenido importantes ganancias.
Investigan posibles negocios sin registro
En relación con el caso mencionado por el funcionario, Solórzano señaló que se han identificado oficinas en seis lugares.
Las consultas preliminares, según explicó, apuntarían a que estos establecimientos no contarían con registro mercantil, lo que también podría implicar la ausencia de los permisos de operación correspondientes.
El comisionado señaló que este tipo de situaciones requiere una actuación coordinada entre diferentes instituciones, entre ellas el Ministerio Público y las alcaldías, dependiendo de las posibles irregularidades detectadas.
La existencia de un negocio sin los registros o permisos correspondientes puede convertirse en otro elemento de alerta para los ciudadanos.
